عنوان الإطروحه |
دور رقابة البنك المركزي الأردني على البنوك التجارية في مكافحة جرائم غسيل الأموال
|
تاريخ مناقشة الاطروحه |
2024-05-16 |
اسم الطالب |
ربا راتب قاسم سعد الدين
|
المشرف |
غيث ناصر محمد العيطان |
|
المشرف المشارك |
|
اعضاء لجنة المناقشة |
| محمد علي مصطفى العفيف |
| أنس محمد حسن القضاة |
|
الكلية |
كلية الاعمال |
القسم |
التمويل والمصارف |
الملخص بالعربية |
هدفت الدراسة إلى التعرف على دور رقابة البنك المركزي الأردني على البنوك التجارية في مكافحة غسيل الأموال (تحليل بيانات البنوك، والعقوبات والتدابير المفروضة، والشفافية المالية، والابتكار التقني، وتقييم المخاطر المتبع).
لذلك تعد البنوك التجارية أحد أهم حلقات المعاملات المالية غير المشروعة، كما أن تعقيد وسرعة وتداخل عملياتها المصرفية يؤكد أهمية الدور الذي يمكن أن تلعبه البنوك التجارية في منع تقنين الأموال غير المشروعة، خاصة فيما يتعلق بمصادرها غير المشروعة، إن تطوير العمليات المصرفية واستخدام الأساليب التكنولوجية الحديثة يمكن إستخادمه بشكل مخالف للقانون.
حيث تكون مجتمع الدراسة من العاملين في البنك المركزي الأردني والبنوك التجارية الأردنية المحلية والبالغ عددها ثلاثة عشر بنكاً من ضمنها البنك المركزي الاردني، حيث تم توزيع الاستبيان على الموظفين ذوي العلاقة في تلك البنوك وبلغ عدد الاستبيانات المستردة والصالحة للتحليل (185) استبيان، واستخدم في البحث المنهج الوصفي والتحليلي، كما استخدمت أساليب الإحصاء الوصفي في تحليل البيانات واختبار (ت) وتحليل التباين الأحادي في اختبار الفرضيات.
توصلت النتائج إلى وجود تأثير ذو دلالة إحصائية لدور رقابة البنك المركزي الأردني على البنوك التجارية في مكافحة جرائم غسيل الأموال كما توصلت النتائج إلى وجود تأثير للاجراءات المتبعة (تحليل بيانات البنوك، والعقوبات والتدابير المفروضة، والشفافية المالية، والابتكار التقني، وتقييم المخاطر المتبع) من قبل البنك المركزي الأردني في مكافحة جرائم غسيل الأموال.
كما اوصت الدراسة إلى تعزيز دور ورقابة البنك المركزي الأردني وتعزيز التدابير والعقوبات تعزيز الشفافية المالية وتعزيز التدريب والتوعية وتعزيز التعاون الدولي لمكافحة غسيل الأموال.
|
الملخص بالانجليزي |
The study aimed to identify the role of the Central Bank of Jordan's supervision of commercial banks in combating money laundering (analysis of bank data, penalties and measures imposed, financial transparency, technical innovation, and risk assessment followed).
Therefore, commercial banks are one of the most important links in illicit financial transactions, and the complexity, speed, and overlap of their banking operations confirm the importance of the role that commercial banks can play in preventing the legalization of illicit funds, especially with regard to their illicit sources.
The study population consisted of employees of the Central Bank of Jordan and local Jordanian commercial banks, which numbered thirteen banks, including the Central Bank of Jordan. The questionnaire was distributed to the relevant employees in those banks, and the number of questionnaires retrieved and suitable for analysis reached (185) questionnaires, and they were used in the research. Descriptive and analytical approach. Descriptive statistics methods were also used in data analysis, t-test, and one-way analysis of variance in testing hypotheses.
The results found a statistically significant impact on the role of the Central Bank of Jordan?s oversight of commercial banks in combating money laundering crimes. The results also found an impact on the procedures followed (analysis of bank data, sanctions and measures imposed, financial transparency, technical innovation, and risk assessment followed) by The Central Bank of Jordan in combating money laundering crimes.
The study also recommended strengthening the role and oversight of the Central Bank of Jordan, enhancing measures and penalties, enhancing financial transparency, enhancing training and awareness, and enhancing international cooperation to combat money laundering
|
رقم ISN |
9315 |
|
للحصول على الرسالة كملف يرجى تزويد المكتبة برقم ISN
|
|