عنوان الإطروحه |
أثر مخاطر السيولة على أداء القطاع المصرفي الاردني
|
تاريخ مناقشة الاطروحه |
2021-09-02 |
اسم الطالب |
ولاء محمد بخيت الخزاعله
|
المشرف |
غازي عبدالمجيد السهو الرقيبات |
|
المشرف المشارك |
|
اعضاء لجنة المناقشة |
| بسام عشوي عرب العون |
| ديمة احمد درادكة |
|
الكلية |
كلية الاعمال |
القسم |
التمويل والمصارف |
الملخص بالعربية |
هدفت هذه الرسالة الى إيجاد أثر مخاطر السيولة (قدرة البنك على مواجهة صدمات السيولة، قدرة البنك على التأقلم مع أرتفاع الطلب على السيولة، وجود مخاطر السيولة من الأصول الكبيرة غير السائلة) على أداء القطاع المصرفي الاردني. حيث تم قياس الأداء المالي باستخدام (العائد على حقوق الملكية والعائد على الأصول). وتكونت عينة الدراسة من (5) بنوك أردنية تجارية خلال الفترة (2000-2019)، وقد تم أستخدام عدد من الاساليب الإحصائية ذات الصلة بتحليل العلاقات وأختبار الفرضيات كأختبار الارتباط المتعدد وأختبار تضخم معامل التباين والتحليل الوصفي لمعرفة تاثير مخاطر السيولة على أداء القطاع المصرفي الاردني.
وأظهرت نتائج الدراسة على وجود أثر أيجابي لمخاطر السيولة من الأصول الكبيرة غير السائلة على الأداء المصرفي مقاساً بالعائد على الموجودات، ووجود أثر سلبي لقدرة البنك على التأقلم مع أرتفاع الطلب على السيولة على الأداء المصرفي مقاساً بالعائد على حقوق الملكية. وأوصت الدراسة الى أيجاد حلول أوسع للتعامل مع مشكلة أرتفاع الطلب لمساعدة البنك على مواجهة السحوبات، وضرورة أستحداث آليات وطرق جديدة لأستقطاب ودائع جديدة وخاصة من الحسابات الآجلة والتوفير وأستغلالها في العمليات الاستثمارية مما يحسن ألاداء المصرفي
|
الملخص بالانجليزي |
This thesis aimed to find the impact of liquidity risk (the bank's ability to face liquidity shocks, the bank's ability to adapt to the high demand for liquidity, and the existence of liquidity risks from large illiquid assets) on the performance of the Jordanian banking sector. where financial performance was measured using (return on equity and return on assets). The study sample consisted of (5) Jordanian commercial banks during the period (2000-2019), A number of statistical methods related to analyzing relationships and testing hypotheses, such as the multiple correlation test, the coefficient of variation inflation test, and descriptive analysis, have been used to find out the impact of liquidity risk on the performance of the Jordanian banking sector. The results of the study showed a positive impact of liquidity risks from large illiquid assets on banking performance as measured by the return on assets, and a negative impact of the bank's ability to adapt to the high demand for liquidity on banking performance as measured by the return on equity. The study recommended finding broader solutions to deal with the problem of high demand to help the bank cope with withdrawals, and the need to develop new mechanisms and methods to attract new deposits, especially from future and savings accounts, and exploit them in investment operations, which improves banking performance |
رقم ISN |
7582 |
|
للحصول على الرسالة كملف يرجى تزويد المكتبة برقم ISN
|
|