عنوان الإطروحه |
أثر المخاطر المالية على أداء البنوك التجارية الأردنية
|
تاريخ مناقشة الاطروحه |
2022-01-05 |
اسم الطالب |
علي محمد احمد عيادات
|
المشرف |
عمر خليف مصطفى غرايبه |
|
المشرف المشارك |
|
اعضاء لجنة المناقشة |
| محمود علي عبدالحميد جرادات |
| زياد الزريقات |
|
الكلية |
كلية الاعمال |
القسم |
التمويل والمصارف |
الملخص بالعربية |
هدفت هذه الدراسة إلى قياس أثر المخاطر المالية (مخاطر الائتمان، مخاطر السيولة، مخاطر رأس المال، المخاطر التشغيلية) على الأداء المالي للبنوك التجارية الأردنية (العائد على الأصول، العائد على حقوق الملكية)، باستخدام عينة من جميع البنوك التجارية الأردنية المدرجة في بورصة عمان والبالغ عددها (13) بنك خلال الفترة (2010-2019)، لتحقيق أهداف الدراسة تم استخدام أساليب تحليل البيانات و السلاسل المقطعية (Panel Data) لتقدير معادلة الانحدار. أظهرت نتائج الدراسة وجود أثر إيجابي ذو دلالة إحصائية لمخاطر السيولة على الأداء المالي للبنوك، بينما أظهرت وجود أثر سلبي ذو دلالة إحصائية لمخاطر رأس المال والمخاطر التشغيلية على الأداء المالي، كما توصلت الدراسة إلى عدم وجود أثر لمخاطر الائتمان على الأداء المالي. وأوصت هذه الدراسة بالعمل على تطوير الاستراتيجيات والسياسات الفعالة التي من شأنها التعامل مع المخاطر التشغيلية وذلك بطريقة تضمن من الحد من تعرض البنوك التجارية الأردنية لهذه المخاطر وتحديد أثرها على أداء البنوك التجارية الأردنية وضرورة تبني سياسات وآليات سليمة لإدارة مخاطر السيولة وذلك لتحقيق الاحتفاظ بالحجم الأمثل من الأصول السائلة وضمان التوازن بين الربح والوفاء بالمطلوبات في الأجل القصير بالإضافة إلى أنه يجب على البنوك التجارية الأردنية زيادة مهاراتها وقدراتها في تحليل وإدارة الائتمان وتوفير الرقابة الكافية على هذه المخاطر كما لا بد من تطبيق هذه السياسات بمحاذاة تحقيق المتطلبات التنظيمية لتحقيق أهداف البنوك التجارية، وذلك لضمان الاستخدام الأمثل للودائع وزيادة الربحية. |
الملخص بالانجليزي |
This study aimed to measure the impact of financial risks (credit risk, liquidity risk, capital risk, operational risk) on the financial performance of Jordanian commercial banks (return on assets, return on equity), using a sample of all Jordanian commercial banks listed on the Amman Stock Exchange. The number of (13) banks during the period (2010-2019), to achieve the objectives of the study, data analysis methods and cross-sectional series (Panel Data) were used to estimate the regression equation. The results of the study showed a positive, statistically significant impact of liquidity risks on the financial performance of banks, while it showed a negative, statistically significant impact of capital and operational risks on financial performance. The study also concluded that there was no effect of credit risks on financial performance. This study recommended working on developing effective strategies and policies that would deal with operational risks in a manner that ensures limiting the exposure of Jordanian commercial banks to these risks and determining their impact on the performance of Jordanian commercial banks and the need to adopt sound policies and mechanisms to manage liquidity risks in order to achieve the optimum size of assets. In addition to that, Jordanian commercial banks must increase their skills and capabilities in credit analysis and management and provide adequate control over these risks. These policies must be applied in alignment with the achievement of regulatory requirements to achieve the objectives of commercial banks, in order to ensure use optimizing deposits and increasing profitability |
رقم ISN |
7468 |
|
للحصول على الرسالة كملف يرجى تزويد المكتبة برقم ISN
|
|