عنوان الإطروحه |
أثر عناصر نموذج تقييم أداء البنوك CAMELS في المخاطر الائتمانية التي تواجهها البنوك التجارية الأردنية المدرجة في بورصة عمان للأوراق المالية (2005-2015)
|
تاريخ مناقشة الاطروحه |
2017-08-03 |
اسم الطالب |
احمد شلال عكاب الدليمي
|
المشرف |
غازي عبدالمجيد السهوالرقيبات |
|
المشرف المشارك |
|
اعضاء لجنة المناقشة |
| حسين علي العريمط الزيود |
| احمد سالم خالد الخزاعلة |
| أحمد إبراهيم ملاوي |
|
الكلية |
كلية الاقتصاد والعلوم الادارية |
القسم |
التمويل والمصارف |
الملخص بالعربية |
هدفت هذه الدراسة الى استقصاء اثر عناصر نموذج تقييم أداء البنوك CAMELS في المخاطر الائتمانية التي تواجهها البنوك التجارية الأردنية المدرجة في بورصة عمان للأوراق المالية, حيث يتكون مجتمع الدراسة من البيانات المالية لجميع البنوك التجارية الاردنية والاسلامية العاملة في الأردن والبالغ عددها (16) بنك, خلال الفترة (2005-2015)، بينما تكونت عينة الدراسة من البنوك التجارية الأردنية والبالغ عددها (13)بنكاً, وبعد الحصول على البيانات المالية للبنوك التجارية المدرجة في بورصة عمان للأوراق المالية وبعد اجراء التحليل اللازم للبيانات اظهرت النتائج وجود أثر لعناصر نموذج (CAMELS) في عنصر المخاطر الائتمانية التي تواجهها البنوك التجارية الأردنية المدرجة في بورصة عمان للأوراق المالية، ووجود اثر لكفاية رأس المال وللإيرادات على مخاطر الائتمان في البنوك التجارية المدرجة في بورصة عمان للأوراق المالية، ووجود أيضاً اثر للإدارة على مخاطر الائتمان في البنوك التجارية المدرجة في بورصة عمان للأوراق المالية، كما أظهرت عدم وجود اثر لحساسية المخاطر ولسيولة البنك على مخاطر الائتمان في البنوك التجارية المدرجة في بورصة عمان للأوراق المالية.
وفي ضوء النتائج توصي الدراسة بضرورة الاهتمام بمحددات كفاية رأس المال في البنوك التجارية الاردنية لما لها من أثر على مخاطر الائتمان في هذه البنوك، وإصدار تعليمات من البنك المركزي للبنوك التجارية لتطبيق المعيار الأمريكي CAMELS في تقييم أداءها، كما توصي بزيادة التركيز على حجم السيولة في البنوك التجارية ودراسة أثرها على بعض المتغيرات الخاصة بحجم الائتمان .
|
الملخص بالانجليزي |
The current study aimed to identify the impact of CAMELS components of banking performance assessment model on the credit risks faced by the Jordanian commercial banks listed in Amman Stock Exchange where the study population consisted of the financial statements of all the Jordanian commercial banks amounted to (13) during the period (2005-2015) whereas the study sample consisted of the same population. After obtaining the financial statements of the banks listed in Amman Stock Exchange and after conducting the analysis needed for the data, the researcher concluded that presence of an impact for the CAMELS components on the credit risks faced by the Jordanian commercial banks listed on Amman Stock Exchange, an impact for the capital adequacy and the earnings on the credit risk in the commercial banks listed on Amman Stock Exchange, an impact of the management on the credit risks in the commercial banks listed in Amman Stock Exchange, no impact for the impact of the risks sensitivity and the bank liquidity on the credit risks in the commercial banks listed in Amman Stock Exchange.
In light of the results, the researcher recommended the need of paying attention to the determinants of the capital adequacy in the Jordanian commercial banks due to its impact on the credit risks at such banks, issuing official regulations to the commercial banks by the central bank to apply the CAMELS U.S rating system in assessing performance and focusing on liquidity in the commercial banks and studying its effect on some variables related to the amount of credit
|
رقم ISN |
355 |
|
للحصول على الرسالة كملف يرجى تزويد المكتبة برقم ISN
|